AML und Verifizierung bei Zuzubet

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen. Die Prüfung dauert in der Regel bis 72 Stunden und sichert Ihre Auszahlungen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Zuzubet unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming (Antillephone) und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen, und Transaktionen mit erhöhtem Risiko werden vertieft geprüft.

Geldwäscherei bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Wirtschaftskreislauf geschleust werden. Casinos stehen dabei im besonderen Fokus, weil Ein- und Auszahlungen schnell und in grosser Zahl erfolgen. Deshalb schulen wir unsere Mitarbeiter regelmässig, dokumentieren jeden Verifizierungsschritt und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden des Lizenzgebiets.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Daten Ihrer späteren Dokumente ab. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, ausserdem bei bestimmten Schwellenwerten und jederzeit, wenn ein begründeter Anlass besteht.

• Amtlicher Ausweis: Pass oder Personalausweis, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Dokumente, die wir akzeptieren

Den Ausweis fotografieren Sie bitte so, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Spiegelung entsteht. Als Adressnachweis genügt eine Strom-, Internet- oder Telefonrechnung; Kreditkartenabrechnungen mit sichtbarer Adresse akzeptieren wir ebenfalls. Der Name auf allen Dokumenten muss mit dem Namen auf Ihrem Konto übereinstimmen.

So läuft die Verifizierung ab

Den ganzen Prozess erledigen Sie online in wenigen Minuten. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, und der Status ist jederzeit in Ihrem Konto sichtbar.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei bis 10 MB)
• Wir prüfen Vollständigkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat
• Nach Freigabe erhalten Sie die Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigeschaltet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir trennen Verifizierungsdaten strikt von Ihren Spieldaten und geben Dokumente ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder mehreren aufeinanderfolgenden grossen Transaktionen können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu belegen. Diese Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz und kein Misstrauen Ihnen persönlich gegenüber.

Geeignete Belege sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbschaftsnachweis, eine Verkaufsabrechnung für Immobilie oder Fahrzeug oder eine Bestätigung Ihres Arbeitgebers. Für Krypto-Einzahlungen akzeptieren wir den Nachweis der Wallet-Historie. Prüfen kann die angegebene Quelle nur der Betrag, der die konkret festgelegte Schwelle übersteigt. Wichtig ist uns: Sie bestimmen selbst, welche Belege Sie einreichen, solange sie die Quelle schlüssig belegen.

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen laufend und automatisch. Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Dieses Same-Memory-Verfahren, bei dem der Auszahlungsweg an den Einzahlungsweg gekoppelt bleibt, verhindert, dass Geld über Fremdkonten kreist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf diese Methoden.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb der üblichen Zeiten: E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 24 Stunden, Karten innerhalb von 1 bis 3 Tagen, Banküberweisungen innerhalb von 3 bis 5 Tagen. Gebühren erheben wir keine.

Automatische Prüfkriterien

Unsere Systeme vergleichen jede Transaktion mit Ihrem bisherigen Spielverhalten. Steigt das Volumen plötzlich stark an, wechseln Einzahlungsmethoden gehäuft oder laufen Ein- und Auszahlung fast ohne dazwischenliegendes Spiel innerhalb kurzer Zeit, wird der Vorgang zur manuellen Prüfung markiert, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt. Bleiben die Dokumente dauerhaft aus, können wir das Konto nach Ankündigung schliessen und das Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurücküberweisen.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, stellen sie nachweislich Fälschungen dar oder ergeben sich Hinweise auf eine Nutzung durch eine dritte Person, sperren wir das Konto vollständig und leiten die Angelegenheit an die Behörden des Lizenzgebiets weiter. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden des Lizenzgebiets und schützt auch Sie: Im Streitfall belegen die Aufzeichnungen, dass Ihre Auszahlungen korrekt bearbeitet wurden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit Auskunft über die gespeicherten Daten verlangen und Berichtigungen anfordern, wenn sich Ihre Angaben geändert haben, etwa nach einem Umzug.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von maximal 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis (Pass oder Personalausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie hergekommen sind, und verhindert den Missbrauch von Fremdkonten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlungsfunktion bleibt gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Guthaben auf Ihrem Konto geht dabei nicht verloren.